中国人民银行


中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知
银发[2001]430号

中国人民银行各分行、营业管理部，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行，邮政储汇局：

　　近年来，为维护支付结算秩序，防范和打击利用现金支取进行经济犯罪活动，人民银行出台了一系列管理规定，对于加强现金管理，作用十分明显。但近期，违规大额现金支付问题又开始突出。少数金融机构违规进行大额现金支付，少数不法分子利用大额现金交易逃废银行债务、偷逃国家税款，甚至引发一些重大的经济犯罪案件。为进一步维护正常的金融秩序以及存款人的合法权益，防范和打击利用大额现金支付进行的经济犯罪活动，促进银行转账结算业务的健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规定，现就进一步加强大额现金支付管理问题通知如下：

　　一、严格企事业单位账户大额现金支付的管理

　　各开户银行应继续严格执行已经颁布的企事业单位账户大额现金支付管理的各项规定。
　　为了便于企业生产和经营，对于企业单位开立的临时存款账户，经人民银行批准，开户银行在《现金管理暂行条例》规定的范围内，可为开户单位办理现金收支。
　　开户银行未经人民银行批准，不得在企事业单位开立的专用存款账户中支付现金。
　　开户银行未经人民银行批准，不得在行政单位开立的专用存款账户中支付现金。
　　开户单位转账结算起点以上的支付，必须使用转账结算。

　　二、严格企事业单位的库存现金管理

　　2002年2月1日以前，各开户银行对开立基本存款账户的单位，要进行一次全面的库存现金限额的核定工作。在大中城市银行开户的单位，可保留3天日常零星开支所需的现金量；在县及县以下银行开立账户的单位，可保留5天日常零星开支所需的现金量；边远地区和交通不便地区的开户单位，可保留10天以下日常零星开支所需的现金量。各开户银行可按以上标准，重新核定开立基本存款账户单位的库存现金限额，并监督开户单位认真执行。核定的库存限额如需调整，原则上一年调整一次。开户银行对开户单位超库存限额的部分要及时回笼。
　　人民银行各分支行要督促金融机构对开户单位的库存现金情况进行定期检查并形成制度，对于违规的开户银行和开户单位都要给予经济处罚。

　　三、加强对乡镇企业、私营企业和个体经营者提取大额现金的管理

　　开户银行不得为乡镇企业、私营企业和个体经营者将经营性资金转入个人储蓄账户提供方便，并为其通过储蓄账户办理结算。人民银行各分支机构要督促开户银行将乡镇企业、私营企业和个体经营者的生产经营资金从其个人储蓄账户及时划入基本存款账户进行结算，并不得为其通过储蓄账户支取大额现金提供方便。
　　各商业银行必须制定具体的措施和办法落实该规定。

　　四、加强居民个人储蓄账户大额现金支付管理

　　除继续执行人民银行已经颁布的有关加强居民个人储蓄账户大额现金支付管理的有关规定外，对于居民个人一次性支取50万元（含50万元）以上大额现金的，或一日数次支取累计超过50万元（含50万元）的，开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案。

　　五、严禁公款私存

　　各开户银行应继续执行严禁公款私存的有关规定。
　　对于单位付给个人小额劳务报酬等，如附有完税证明，开户银行可以为其办理转入个人储蓄账户的业务，否则，不予办理。

　　六、加强对银行卡存取现金的管理

　　凡是单位持有的具有消费结算、转账结算（包括自动转账、自动转存、代发工资、代缴费用等）、存取现金和一卡多户等功能的银行卡，在使用过程中需要注入资金的，必须从单位的基本存款账户中转入，不得缴存现金，不得将销货款存入。开户银行对持卡人持有的单位银行卡一律不得支付现金。对于转入单位持有的银行卡中的转账支票，收款人必须写收款单位的账户名称，不得将发卡的开户银行作为收款人。

　　七、加强现金银行汇票和银行本票大额提取现金的管理

　　企业单位不得使用现金银行汇票和银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和银行本票。
　　因生产经营需要，个体经营者缴存汇票或本票保证金后，银行可为其签发现金银行汇票或银行本票，但每张现金银行汇票或银行本票的金额不得超过30万元（不含30万元）。
　　同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张（不含两张）以上的现金银行汇票或银行本票。
　　如果签发的每张现金汇票本票的金额超过30万元或一日对同一收款人签发两张以上的现金银行汇票或银行本票，须经开户银行上级行批准并报人民银行当地分支机构备案。

　　八、加强对非银行金融机构大额现金支取的管理

　　非银行金融机构，如证券公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和金融期货公司等，是开户单位，不是开户银行。
　　鉴于以上非银行金融机构业务经营上的特殊性，开户银行为其核定的库存现金限额，必须报经人民银行当地分支机构批准。
　　非银行金融机构不得保留超过开户银行为其核定的库存现金限额。为防止非银行金融机构坐支现金和违规支付客户现金，超过库存现金限额的部分，非银行金融机构必须于当日营业结束前上缴开户银行。
　　非银行金融机构对单位客户办理股票交易、债券、保险以及期货交易业务，必须采用转账结算；对个人客户从事上述业务应委托开户银行收取或支付现金。
　　证券机构不得将客户转账进来的资金通过有关账户转为现金支付。证券机构不得将单位转入的资金通过股市投资后再转入个人储蓄存款账户，不得为其支付现金。

　　九、加强对异常大额现金支取的监管

　　开户银行应对柜台发生的异常现金支取活动进行登记备案，并及时报告上级主管部门和人民银行当地分支机构。
　　开户银行应密切配合国家有关职能部门对发生的异常大额现金支取行为进行调查。
　　人民银行各分行、营业管理部应制定本地区异常大额现金支付管理办法，并报人民银行总行。

　　十、加强开户银行库存现金管理

　　开户银行应在人民银行当地分支机构的发行库和业务库中选择一个，缴存和领取现金，确有困难的，经人民银行当地分支机构批准，可在国有独资商业银行业务库缴存和领取现金。人民银行各分支机构应核定当地商业银行、城乡信用社的业务库现金库存限额，对超过合理库存的部分，人民银行各分支机构要及时督促商业银行以及城乡信用社及时缴存人民银行发行库或业务库。
　　人民银行各分支机构要进一步改进和完善发行库管理制度，采取灵活多样的出入库服务措施，及时满足各商业银行每日现金收付和缴存的需要，不得以增加业务量为由拒收商业银行及时缴存的现金。

　　十一、加快各商业银行及全国金融系统大额现金支取管理监测系统建设

　　各商业银行要改进现有的大额现金支付监管系统，加强科技手段监控力度，完善电子制约程序，堵塞非正常支取现金的漏洞。设置必要的制约程序，防止利用新的结算工具超额大额支取现金。尽快建立本系统内部大额现金支取的检测网络，系统掌握本系统每月及每日大额现金支取情况。
　　人民银行将建立全国大额现金支取监测网络，监测全国大额现金支取情况。

　　十二、开展一次大额现金制度执行情况检查，强化内部控制制度、健全监管机制

　　各商业银行要在2002年2月1日前开展一次大额现金制度执行情况的检查。检查的重点是：大额现金有关规章制度的执行情况，内部控制制度、监督制约机制和监管机制的运作情况。通过检查，找出漏洞和管理的薄弱环节，并通过典型案件教育从业人员。
　　根据大额现金管理规定的有关要求，各商业银行要进一步建立和健全行内现金管理制度和完善管理措施，固定管理岗位，确定管理人员，强化内部控制制度，使相关岗位能够互相制约和监督，并对部分大额现金审批岗位实行轮岗以及进行离岗审查。健全和完善开户银行临柜大额现金管理、审批、登记以及备案制度，定人定岗，落实责任。
　　建立健全各商业银行现金收支统计制度，按时上报现金收支情况。
　　各商业银行不得以放松现金管理特别是以放松大额现金支取为条件进行不正当的竞争。
　　各家银行要迅速将本通知转发至下属分支机构及营业网点，要认真落实执行本通知有关规定，建立和健全必要的规章制度，堵塞管理中存在的漏洞。
　　人民银行各分行、营业管理部要按照本通知的精神，制定本辖区大额现金管理实施细则，并报总行备案。同时，要组织本辖区商业银行、城乡信用社和非银行金融机构，认真学习和落实有关规定，分析当地现金管理中存在的问题，制定加强大额现金支取管理的具体措施，明确现金管理责任。

　　原有大额现金支付管理规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。

中国人民银行

二○○一年十二月二十九日



黑龙江省哈尔滨市人民政府


哈尔滨市火车站站前地区管理暂行办法

哈尔滨市人民政府令
第13号




　　第一条　为了加强火车站站前地区管理，创造文明、 整洁、 安全、有序的站前地区环境，根据国务院《城市市容和环境卫生管理条例》、《中华人民共和国价格管理条例》和《哈尔滨市城市道路管理条例》、《哈尔滨市园林绿化管理条例》、《哈尔滨市城市客运交通管理条例》等有关规定，结合火车站站前实际，制定本办法。
　　第二条　本办法适用于哈尔滨火车站、哈尔滨东站站前地区管理。
　　第三条　哈尔滨火车站站前地区范围：东起颐园街铁路医院围墙外体，西至海关街西侧建筑红线，南起龙运宾馆、龙门大厦建筑红线，北至哈尔滨火车站主楼建筑红线。
　　哈尔滨东站地区范围：东起车站候车室门前以西，南起火车头街通勤口向南延伸２００米至三铁地区安装托运队门前，南棵街从广场边缘向南２００米至三铁医院，西起桦树街至南直路口，北起火车头街向北至三铁工务段门前拐至水利胡同，北棵街从广场边缘向北至东直路，北棵头道街从桦树街街口向北至东直路。
　　火车站站前地区范围需要调整时，由区人民政府提出意见，报市人民政府批准。
　　第四条　本办法由南岗区人民政府和太平区人民政府分别组织实施。南岗区人民政府和太平区人民政府设置的火车站站前地区管理机构（以下简称站前管理机构）负责站前地区日常管理工作。
　　市、区人民政府有关行政主管部门可以委托站前管理机构负责依法规定的本部门权限内的日常管理工作，并对站前管理机构的执法活动进行指导和监督。
　　第五条　站前地区临街的建筑物和各类设施，应当符合国家建设行政主管部门规定的城市容貌容标准。
　　第六条　站前地区沿街建筑物立面、牌匾的装饰面积、色彩、材料和形式，应当与周围环境相协调，符合城市规划的总体要求。
　　第七条　站前地区临街建筑物的外部改建或者在临街建筑物、设施上设置牌匾、户外广告的，应当征求站前管理机构意见后，按规定到有关部门办理审批手续，并向站前管理机构备案。
　　第八条　站前地区临街建筑物的产权单位或者使用单位，应当在每年４月３０日前，按照规定标准对建筑物进行清洗、粉刷或者油饰；出现破损的，应当及时修复。
　　第九条　严格控制临时占用、挖掘站前地区的道路。确需临时占用、挖掘站前地区道路的，应当经站前管理机构同意后，按照有关规定到市政、公安交通管理部门办理审批手续。
　　第十条　严格控制临时占用、挖掘站前地区的绿地。确需临时占用、挖掘站前地区绿地的，应当征求站前管理机构意见后，按规定到园林绿化行政主管部门办理审批手续，并向站前管理机构备案。
　　第十一条　在站前地区内进行工程建设，应当执行工地容貌管理规定，使用商品混凝土，做到文明施工，保持环境卫生；工程竣工后，应当及时清理现场。
　　第十二条　在站前地区设立公共客运站点，应当征求站前管理机构意见后，按有关规定办理审批手续，并向站前管理机构备案。
　　第十三条　允许进入站前地区的车辆，应当在指定地点停放。公共电汽车、附线小公共汽车、通勤捎客车，不准停车超时等客。
　　第十四条　出租汽车在站前地区提供乘用服务时，应当在指定部位停放，依次排队等候乘客，不准在指定部位以外停放候客。
　　第十五条　站前地区内单位、居民和进入站前地区内的行人，必须保护站前地区内的各类设施、花草树木和环境卫生。
　　任何单位或者个人不准向绿地内倾倒冰雪。
　　第十六条　在站前地区从事经营活动的单位和个人，应当依法经营，不准有下列行为；
　　（一）短斤少两，强买强卖；
　　（二）违价经营，牟取暴利；
　　（三）欺诈顾客，野蛮拉客。
　　第十七条　宾馆、旅店需要接待出站旅客住宿的，应当由旅客介绍处登记统一介绍，不准自行在站前地区接持出站旅客住店（接待会议的除外）。
　　第十八条　对影响社会秩序的疯、痴、呆、傻人员，重患或者乞丐死亡人员，站前管理机构应当通过公安、民政部门及时处理。
　　第十九条　站前地区内的环境卫生，应当定时清扫，全天保洁。
　　站前地区内的集贸市场，由市场主办单位负责清扫保洁；其它街路、广场（不含居民庭院），由站前地区专业清扫保洁单位负责清扫保洁。
　　站前地区清扫保洁责任单位，应当设置专职清扫保洁人员。
　　第二十条　站前地区临街的单位、地下商城和个体工商户，应该承担各自门前的卫生、绿化和秩序管理，并按照站前管理机构划定的责任区，在规定时限内清除冰雪。
　　第二十一条　站前地区的公共设施，由设施设置单位负责养护。公共设施养护单位应当经常检查，发现公共设施破损，及时维修、更换、保持设施完好。
　　站前管理机构，应当加强对公共设施养护的监督，发现设施损坏的，应当督促养护单位及时修复。
　　第二十二条　站前管理机构按照规定收取各项费用，应当使用财政部门统一印制的专用票据，纳入预算外资金管理。
　　第二十三条　对违反本办法规定的，由站前管理机构依据市、区人民政府有关行政主管部门委托的权限和有关法律、法规、规章的规定处罚。
　　第二十四条　对违反本办法规定应当给予治安管理处罚的，由公安部门依据《中华人民共和国治安管理处罚条例》规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第二十五条　站前管理机构工作人员，应该认真履行职务，秉公执法，不准利用职权徇私舞弊。
　　违反本条前款规定的，由所在单位或者上级主管部门予以行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第二十六条　当事人对行政处罚决定不服的，可依法申请复议或者提起行政诉讼。
　　第二十七条　罚款使用的收据和罚款的处理，按照国家、省的有关规定执行。
　　第二十八条　本办法自１９９７年９月１日起施行。